מידי יום אנו רואים במוספים הכלכליים ידיעות על הבורסה ושוק ההון. שער הדולר עולה, חברה ידועה מנפיקה אג“ח, מדד ת“א 38 עולה, הנאסדק, הריבית, תעודות סל… לרבים מאיתנו זה נשמע כמו סינית. אבל מה שכן ברור לנו הוא שאלו המבינים בשוק ההון מצליחים להרוויח מכך כסף. הם יודעים מה המשמעות של כל הדברים, מבינים את הכוחות הפועלים בשוק ההון ויודעים כיצד להפיק ממנו תשואות.

תכירו את יואל, בחור ישראלי בדיוק כמוכם, שגם כן הבין את הפוטנציאל של שוק ההון. הוא לא היה מבין גדול בתחום, אבל תמיד נמשך לנושא ותמיד רצה להיכנס לעסקי הבורסה ולהבין כיצד זה עובד. אך יואל התמודד עם שני מכשולים; המכשול הראשון הוא המחסור בכסף נזיל בשביל לבצע השקעות, והמכשול השני הוא חוסר הידע בתחום. הוא לא ידע כיצד קונים מניות, ועוד לפני שקונים כיצד בכלל לדעת באיזו מניה כדאי להשקיע או איך אפשר להרוויח כסף כאשר השוק יורד.

לפני מספר שנים הוא החליט לעשות מעשה וללמוד את נושא שוק ההון. אך מכיוון שלא עמדו לרשותו סכומים גבוהים להשקעה הוא החליט ללמוד כיצד ניתן להשקיע סכומים של אחרים. הוא הבין שגם זו דרך להרוויח כסף משוק ההון.

לידע כללי, הדבר מקובל מאוד בתחום. ישנם אנשים רבים שחסר להם הידע, אך יש לרשותם את המשאבים והם רוצים לתת לכסף שלהם לעבוד ולייצר תשואות. וכך הם פונים ליועצי ההשקעות, חברות השקעה  ומנהלי התיקים, ואלו מנהלים עבורם את תיק ההשקעות תמורת עמלות – יועצי ההשקעות מסייעים לאנשים להגדיל את הכסף.

כיום, לאחר שלמד את הנושא, יואל הוא בדיוק אחד מהאנשים האלו המקבלים את הכסף ומשקיעים אותו בתבונה; הוא עושה זאת עבור הלקוחות של חברת ההשקעות שבה הוא עובד. כך הוא מסייע לאחרים להרוויח כסף, גוזר עמלות ומרוויח משוק ההון מבלי לקחת את הסיכון. יואל למד כיצד מתנהל שוק ההון, מהם הכוחות הפועלים בו, כיצד ניתן לנתח מניות ומהם כל המכשירים הפיננסים הקיימים בשוק. הוא רכש את הכלים המאפשרים לו לבצע השקעות נבונות, המבוססות על אסטרטגיה וסיכונים מחושבים.

היתרון של עבודתו הוא כפול. מצד אחד הוא מרוויח משכורת יפה ועמלות ללא סיכון, ומצד שני הוא גם מעמיק את הידע והניסיון שלו בתחום וגם משקיע באופן עצמאי.

יואל לא הגיע למקום הזה במקרה, הוא למד את הנושא בצורה מסודרת. הוא עשה זאת באמצעות קורס יועצי השקעות המעניק לו את כל הכלים הדרושים. הוא התחיל מהבסיס, מהדברים הפשוטים ביותר על מנת להבין את המושגים ואת ההתנהלות עד שהפך למומחה בתחום. כל אחד יכול לבחור במסלול הזה, הסקרנות הטבעית והמשיכה לנושא היא כל מה שצריך. את הידע והתרגול ניתן לרכוש במסגרת הקורסים בתחום.

זהו תחום הפותח לכם דלתות רבות. אתם יכולים להשתלב באחד מבתי ההשקעה, הבנקים או חברה בתחום הפיננסים, אך גם לעבוד בתור עצמאיים. גם מבחינת השכר ניתן להגיד כי השמיים הם הגבול. ככל שיהיו לכם יותר לקוחות, כך תגזרו יותר עמלות. פוטנציאל ההכנסה יכול להגיע אפילו ל 40,000 שקל בחודש. ואם תשקיעו בתבונה את הכסף שחסכתם, תוכלו במקביל להרוויח גם מההשקעות עצמן.

מקומו של שוק ההון בחיינו

אלו שאינם משקיעים בשוק ההון לפעמים אדישים לנושא ואינם מבינים עד כמה השוק משפיע על חייהם. למעשה אין כמעט אף אחד שאינו מושקע בשוק ההון בצורה זו או אחרת; זו יכולה להיות קרן הפנסיה שלכם, קרן ההשתלמות או מוצר אחר. אמנם אינכם מנהלים אותם באופן אקטיבי, אך הם מושפעים מהתנודות בשוק ההון. בשורה התחתונה כולנו חשופים לשוק ההון, בחיינו האישיים וגם בפעילות העסקית שלנו – גם אם אינה קשורה באופן ישיר לשוק ההון.

מקומו של שוק ההון בחיינו רק ממחיש את הפוטנציאל של התחום. גופים פיננסים רבים זקוקים לאנשים בעלי ידע בתחום, גם אם אינם עוסקים בייעוץ השקעות באופן ישיר.

קורס ייעוץ השקעות

אם גם אתם מרגישים משיכה טבעית לנושא, אך חסר לכם הידע, קורס ייעוץ השקעות הוא המקום שממנו תוכלו להתחיל. הקורס יעניק לכם כלים למסלול קריירה, וגם יעניק לכם את הכלים לנהל את הכסף שלכם ולהשקיע אותו בתבונה.

ייעוץ השקעות גם פותח לכם את הדלת לניהול תיקים, אך חשוב להבין את ההבדל בין שני התחומים. יועץ השקעות אינו מבצע פעולות עבור לקוחותיו אלא רק מעניק ייעוץ מקצועי ולקוחותיו מבצעים את הפעולות בעצמם. מנהל תיקים לעומת זאת מוסמך לבצע פעולות בעצמו, וזוהי עבודה בעלת אחריות גדולה יותר.

על פי החוק אף אדם אינו יכול לעסוק בייעוץ השקעות אם לא הוסמך לכך, ובטח שלא בניהול תיקים. לצורך כך יש לעבור את מבחני הרשות לניירות ערך ולעבור תקופת התמחות – חצי שנה ליועצי השקעות ו 9 חודשים למנהלי תיקים. את תקופת ההתמחות ניתן לעשות בכל מוסד פיננסי.

מבחני ההסמכה עבור תעודת יועץ השקעות כוללים מבחני יסוד בכלכלה, חשבונאות, אתיקה מקצועית, דיני ניירות ערך, סטטיסטיקה ומימון. בנוסף ישנה בחינת גמר העוסקת בצורה מעמיקה בניירות ערך. מנהלי תיקים עוברים מסלול דומה, אך עבורם ישנו מבחן גמר נוסף המתמקד בניהול תיקים.

קורס ייעוץ השקעות מעניק לכם את כל הידע הדרוש על להבין את התנהלות שוק ההון ועולם המושגים שלו, וכמובן מכין אתכם למבחני הרשות לניירות ערך.

תארים בתחום הכלכלה, מנהל עסקים, חשבונאות ובנקאות יכולים לסייע לכם; הם מעניקים פטורים מחלק מבחינות ההסמכה. אך חשוב להדגיש כי קורס ייעוץ השקעות וניהול תיקים מתאים לכל אחד, גם ללא ידע קודם. כל מה שאתם צריכים זה את הרצון ללמוד ואת החריצות להשקיע בתרגול והבנה של החומר.